Aradığınız yanıtı konu başlığına göre bulun
Genel ürün soruları ile uyum içeriklerini ayrı kategorilerde inceleyin. Mevzuat içeren yanıtları uygulamadan önce güncel resmi kaynak ve uzman görüşüyle doğrulayın.
Bilgi merkezi
Genel ve uyum soruları
Konu başlığına göre filtreleyin. Mevzuatla ilgili içerikleri uygulamadan önce güncel resmi kaynak ve uzman görüşüyle doğrulayın.
Sorunuz yanıtlanmadı mı?
İşletmenize özel soruları birlikte değerlendirelim
Ürün kapsamı ve desteklenen operasyon akışları için SarrafPro ekibine ulaşın.
İlgili içerikler
200.000 TL ile 2.000.000 TL Arasındaki İşlemlerde Ne Tür Değişiklikler Uygulanacak?
Bu tutarlar arasındaki nakit işlemlerde, finansal kuruluşlar müşterilere işlemin mahiyetini beyan etmeleri için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacaktır. Eğer sunulan seçenekler arasında uygun bir kategori yoksa ve müşteri "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel bir seçenek belirlerse, işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda detaylı bir açıklama yapması zorunlu olacaktır. Örneğin, 250.000 TL nakit yatıran bir müşteri, eskiden olduğu gibi yalnızca "diğer" yazmak yerine, işlemin ne amaçla yapıldığını (örneğin "ev alımı", "borç ödemesi", "kripto para işlemleri" vb.) belirtmek veya detaylı açıklama yapmak durumundadır.
20.000.000 TL'yi Aşan İşlemlerde Hangi Ek Tedbirler Alınacaktır?
20.000.000 TL'yi aşan nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu ayrıntılı biçimde doldurulur ve işlemin mahiyetini destekleyen belgeler forma eklenir. Örneğin gayrimenkul satışından kaynaklanan bir nakit işlemde, beyanı destekleyen resmi belgenin sunulması beklenir. Uygulama öncesinde güncel MASAK düzenlemeleri ve kurum prosedürleri ayrıca kontrol edilmelidir.
2.000.001 TL ile 20.000.000 TL Arasındaki İşlemler İçin Uygulama Nasıldır?
Bu tutarlar arasındaki nakit işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu"nun doldurulması zorunludur. Bu form, işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgiler içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel seçeneklerin tercih edilmesi durumunda dahi, en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması gerektirir. Form, paranın kaynağını (örneğin ticari kazanç, gayrimenkul satışı, miras) ve nereye gideceğini (örneğin borç ödemesi, yatırım, yurt dışına aktarım) net bir şekilde belirtmeyi amaçlamaktadır. Bu sayede, finansal hareketlerin hem kaynağı hem de hedefi şeffaf hale getirilmektedir.
Denetim geçmişine sonradan ulaşabilir miyim?
Evet. Tüm geçmiş denetim raporları güvenli biçimde saklanır ve istendiğinde geriye dönük erişim mümkündür.
Denetim Modülü kimler için tasarlandı?
Kuyumcular, mali müşavirler ve kuyumculuk sektöründe faaliyet gösteren işletme sahipleri için geliştirildi.
Denetim Modülü nedir?
Sarraf Pro Denetim Modülü, kuyumcu işletmelerin MASAK ve Maliye denetimlerinde istenen raporları otomatik olarak hazırlamasını sağlayan akıllı bir yazılım bileşenidir.