Bugün yürürlüğe giren yeni MASAK Genel Tebliği, nakit işlemler, havale ve elektronik transferlerde beyan, izleme ve belge yükünü ciddi şekilde artırdı. Kısacası: “Bilmiyorum” devri bitti.
Tebliğin amacı (net)
Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanını önlemek
Kayıt dışı ekonomiyi daraltmak
İşlemin mahiyetinin müşteriden açık ve somut şekilde alınmasını zorunlu kılmak
Yürürlük tarihi:
Bu düzenleme 01/01/2026 itibarıyla bağlayıcıdır.
Nakit işlemlerde yeni eşikler
200.000 TL – 2.000.000 TL
İşlemin mahiyeti seçilir. “Diğer” seçilirse en az 20 karakter açıklama zorunlu.
2.000.001 TL – 20.000.000 TL
Nakit İşlem Beyan Formu doldurulur. “Diğer” varsa yine 20+ karakter açıklama şart.
20.000.000 TL üzeri
Form + detaylı açıklama + dayanak belge ekleri.
Kritik madde:
Müşteri istenen bilgileri vermezse işlem gerçekleştirilmez. (Evet, bu kadar net.)
Havale & EFT’de ne değişti?
İşlemin amacı artık “genel” bırakılamaz, somut olmalı.
Seçenek listesi genişletildi (ör: gayrimenkul, taşıt, borç, bağış, kripto vb.).
“Diğer” seçeneği seçilirse 20 karakter açıklama zorunlu.
Otomatik kayıt mümkün mü?
Mahiyeti bilinen işlemlerde (ör: fatura ödeme, kredi kartı borcu, POS hak edişi vb.) müşteriden beyan almak yerine otomatik kayıt oluşturulabilir.
Kuyumcular neden direkt etkilendi?
Nakit + kıymetli maden işlemleri yüksek risk sınıfında görülür.
Büyük tutarlı alım-satımların “ne olduğu” artık yazılı olacak.
Eksik beyan / kayıt zayıflığı = ceza riski.
SarrafPro burada ne yapıyor?
SarrafPro, bu tebliği manuel yük olmadan karşılamak için tasarlandı:
✅ İşlem mahiyeti zorunluluklarını otomatik uygular
✅ Tutar bazlı doğru beyan akışını açar
✅ Nakit İşlem Beyan Formu’nu dijital üretir
✅ Eksik bilgi varsa işlemi kilitler
✅ Denetime hazır kayıt tutar
Özet:
Ceza riskini düşürmenin en hızlı yolu: uyumu otomasyona bağlamak.
Uyum manuel yapılmaz. Otomasyon şart.
SarrafPro ile nakit işlem beyan akışlarını, açıklama zorunluluğunu ve form süreçlerini tek ekrandan yönetin.
Kaynak: Kullanıcının paylaştığı “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 30)” PDF dokümanı.